AML/KYC Политика – PrimeExchenge.io

1. Общие положения

• PrimeExchange.io и её пользователи обязуются соблюдать международные и местные нормы AML (противодействие отмыванию денег) и CFT (борьба с финансированием терроризма).
• Все действия и процессы регулируются внутренними правилами, включая Политику конфиденциальности, Политику управления рисками и настоящую Политику AML/KYC.
• Платформа вправе вносить изменения в Политику в одностороннем порядке при выявлении новых рисков, запуске новых продуктов или изменениях в законодательстве.

2. Модель оценки риска (Risk-Score)

Сервис использует модель Risk-Score для оценки риска, которая основывается на анализе происхождения цифровых активов.

Уровни риска:

• Low Risk (0–40%) — операция обрабатывается в стандартном режиме.
• Medium Risk (40–60%) — операция может быть дополнительно проверена.
• High Risk (≥60%) — операция приостанавливается и инициируется KYC/SoF.

При уровне риска ≥60% Сервис вправе:

• приостановить операцию;
• запросить KYC/SoF;
• ограничить доступ до завершения проверки.

Если обнаруживаются категории с абсолютным отсутствием риска, операция останавливается, несмотря на общий показатель Risk-Score.

Решение основывается на комплексном анализе: оценке Risk-Score, определении категории риска, результатах процедуры KYC и других данных.

3. Категориальная система оценки рисков

Используется AML-анализатор BitOK.

• Нулевая толерантность (0%):
  • Child Exploitation — 0%;
  • Darknet Marketplace — 0%;
  • Darknet Service — 0%;
  • Enforcement Action — 0%;
  • Fraudulent Exchange — 0%;
  • Illegal Service — 0%;
  • Mixing Service — 0%;
  • Ransom — 0%;
  • Sanctions — 0%;
  • Scam — 0%;
  • Stolen Coins — 0%;
  • Terrorism Financing — 0%.
• Повышенный риск (до 50%):
  • Gambling — до 50%;
  • ATM — до 50%;
  • Exchange Unlicensed — до 50%;
  • P2P Exchange Unlicensed — до 50%.
• Допустимые категории:
  • Liquidity Pools — до 100%;
  • Exchange Licenced — до 100%;
  • Miner — до 100%;
  • Online Marketplace — до 100%;
  • Online Wallet — до 100%;
  • Other — до 100%;
  • P2P Exchange Licenced — до 100%;
  • Payment Processor — до 100%;
  • Seized Assets — до 100%.

4. Ограничения по транзакциям

Сервис не принимает платежи от клиентов, чьи источники средств связаны с высокой степенью риска.

Также не осуществляются переводы на адреса, которые могут быть связаны с рискованными операциями.

Если система выявляет признаки риска, транзакция временно блокируется.

В случае блокировки средства возвращаются на первоначальный адрес отправителя.

5. Верификация KYC / SoF

Процедура KYC запускается в следующих случаях:

• Оценка риска превышает 60%;
• Обнаружены признаки подозрительной активности;
• Используются высокорисковые источники;
• Поступают запросы от регуляторов.

Для завершения верификации пользователь должен предоставить:

• Паспорт, удостоверение личности или водительские права;
• Селфи или видео, где документ находится в руках;
• Подтверждение фактического адреса проживания;
• Информацию о цифровом кошельке;
• Документы, подтверждающие источник происхождения средств.

Перечень документов может быть дополнен в зависимости от уровня риска.

6. Порядок и временные рамки проверки

Процедура проверки включает следующие этапы:

1. Проведение AML-анализа и расчёт Risk-Score.
2. Временная приостановка операций (при необходимости).
3. Оповещение пользователя.
4. Запрос необходимых документов.
5. Верификация предоставленных данных.
6. Принятие окончательного решения.

Сроки выполнения:

• подача документов — до 3 рабочих дней;
• анализ — от 1 до 7 рабочих дней (до 10 дней в особо сложных ситуациях).

7. Меры при выявлении рисков

• Проверка личности пользователя;
• Временное ограничение операций;
• Полная блокировка доступа;
• Уведомление соответствующих органов.

8. Отказ от процедуры KYC

Срок обработки — до 3 дней.

При отклонении операция аннулируется.

Возможные результаты:

• возврат денежных средств;
• передача вопроса на более высокий уровень.

9. Возврат средств

Возврат производится на изначальный адрес.

Процесс занимает до 7 дней (10 рабочих).

За возврат криптовалюты удерживается только плата за транзакцию в сети (network fee).

За возврат фиатных средств может взиматься плата за обработку, но она не превышает 5% или 100 долларов США.

Никаких дополнительных сборов не предусмотрено.

10. Окончание проверок

Средства не могут быть заблокированы на неопределённый срок.

Возможные результаты:

• закрытие операции;
• возврат средств;
• передача вопроса на более высокий уровень.

11. Заключение

Сервис оставляет за собой право отказать в предоставлении услуг.

Приступая к использованию, вы соглашаетесь с условиями.